แนวคิดพอร์ตการลงทุนปันผลสูงพิเศษ
รายได้แบบพาสซีฟ (passive income) คือรายได้ที่เกิดขึ้นโดยไม่ต้องใช้ความพยายามอย่างต่อเนื่อง ทำให้เป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่นักลงทุนจำนวนมากต้องการ เพื่อกระจายแหล่งรายได้หรือบรรลุเป้าหมายอิสรภาพทางการเงิน เมื่อรายได้พาสซีฟสามารถช่วยครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น เช่น ค่าจำนอง ค่าประกัน ภาษี และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ก็จะทำให้นักลงทุนสามารถจัดสรรเงินสำหรับอนาคตได้ง่ายขึ้น โดยเฉพาะเมื่อเตรียมตัวเกษียณ
การลงทุนในหุ้นปันผลสูงที่มีคุณภาพและจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอเป็นสูตรสำเร็จที่หลายคนมองหา สำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูงและต้องการรายได้พาสซีฟมากกว่า 12,000 ดอลลาร์ต่อปี พอร์ตการลงทุนมูลค่า 100,000 ดอลลาร์ที่ประกอบด้วยหุ้นปันผลสูงพิเศษ 5 ตัวสามารถตอบโจทย์นี้ได้ โดยหุ้นทั้งหมดได้รับการจัดอันดับซื้อจากวอลล์สตรีทชั้นนำ
ด้วยแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยที่อาจทรงตัวตลอดปีนี้ หุ้นปันผลสูงพิเศษจึงมีโอกาสได้รับประโยชน์ แม้จะเหมาะกับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง แต่ก็สามารถสร้างกระแสรายได้พาสซีฟอย่างมีนัยสำคัญ พอร์ตนี้ยังเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่มีสินทรัพย์สุทธิ 1 ล้านดอลลาร์ขึ้นไป
AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC)
AGNC Investment เป็นบริษัทที่ให้ทุนเอกชนแก่ตลาดที่อยู่อาศัยของสหรัฐฯ โดยจ่ายเงินปันผลรายเดือนอย่างสม่ำเสมอเป็นเวลาหลายปี ปัจจุบันมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลประมาณ 14% บริษัทลงทุนในหลักทรัพย์ที่ได้รับการค้ำประกันโดยหน่วยงานของรัฐ (agency RMBS) โดยใช้เลเวอเรจ การลงทุนเหล่านี้รวมถึงตราสารหนี้ที่ออกโดย Fannie Mae และ Freddie Mac หรือ Ginnie Mae
หากลงทุน 20,000 ดอลลาร์ จะสามารถซื้อหุ้นได้ประมาณ 1,900 หุ้น ซึ่งจ่ายเงินปันผลปีละ 1.44 ดอลลาร์ต่อหุ้น รวมเป็น 2,735 ดอลลาร์ต่อปี โดยจ่ายเป็นรายเดือน นักวิเคราะห์จาก Wells Fargo ให้คำแนะนำ Overweight ราคาเป้าหมาย 12 ดอลลาร์
Ares Capital Corp. (NASDAQ: ARCC)
Ares Capital เป็นบริษัทพัฒนาธุรกิจ (BDC) ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ โดยเชี่ยวชาญด้านการให้สินเชื่อ การปรับโครงสร้าง และการลงทุนในบริษัทขนาดกลาง มีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายกว่า 400 บริษัท โดยไม่มีการลงทุนใดเกิน 3% ของพอร์ต รวมถึงการลงทุนในภาคซอฟต์แวร์ ธุรกิจบริการ สินค้าอุปโภคบริโภค สุขภาพ และเทคโนโลยีสารสนเทศ
บริษัทจ่ายเงินปันผลสูงถึง 10.20% ต่อปี หากลงทุน 20,000 ดอลลาร์ จะซื้อหุ้นได้ 1,075 หุ้น จ่ายเงินปันผลปีละ 1.92 ดอลลาร์ต่อหุ้น รวมเป็น 2,065 ดอลลาร์ต่อปี Truist Financial ให้คำแนะนำ Buy ราคาเป้าหมาย 22 ดอลลาร์
Blackstone Secured Lending Fund (NYSE: BXSL)
Blackstone Secured Lending Fund เป็นกองทุนปิดที่บริหารจัดการภายนอก โดยมีเป้าหมายสร้างรายได้ปัจจุบันและการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว ประมาณ 98% ของพอร์ตลงทุนในตราสารหนี้ที่มีหลักประกันอันดับแรก (first-lien senior-secured debt) ทำให้มีความมั่นคงสูง กองทุนจ่ายเงินปันผลสูงถึง 13% ต่อปี ซึ่งถือว่าโดดเด่น
การลงทุนในกองทุนนี้เหมาะเป็นหลักยึดของพอร์ต เนื่องจากบริหารงานโดยหนึ่งในผู้จัดการสินทรัพย์รายใหญ่ที่สุดของโลก ด้วยเงินลงทุน 20,000 ดอลลาร์ จะได้รับเงินปันผลประมาณ 2,600 ดอลลาร์ต่อปี (คำนวณจากอัตราผลตอบแทน 13%)
ข้อควรพิจารณาสำหรับนักลงทุน
พอร์ตการลงทุนปันผลสูงพิเศษนี้ไม่เหมาะสำหรับทุกคน โดยเฉพาะผู้รับความเสี่ยงต่ำ เนื่องจากหุ้นเหล่านี้มีความผันผวนสูงและอาจได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย อย่างไรก็ตาม หากนำไปจับคู่กับหุ้นบลูชิพปันผลต่ำซึ่งมีความมั่นคงมากกว่า ก็จะเกิดกลยุทธ์แบบบาร์เบล (barbell approach) ที่ช่วยสร้างรายได้พาสซีฟมหาศาลในขณะที่ยังคงความเสี่ยงที่ยอมรับได้
นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลของแต่ละบริษัทอย่างละเอียด รวมถึงความเสี่ยงด้านเครดิต สภาพคล่อง และปัจจัยเศรษฐกิจมหภาค ก่อนตัดสินใจลงทุน เนื่องจากที่ผ่านมาหุ้นประเภทนี้มักมีความผันผวนของราคาสูง แต่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลที่น่าประทับใจ
